Tìm hiểu về hành vi chuyển tiền tay ba

Tìm hiểu về hành vi chuyển tiền tay ba

30 Tháng Mười Một, 2018 Off By kieuchinh

Chuyển tiền tay ba là gì?

Chuyển tiền tay ba là một kiểu chuyển tiền quốc tế (일종의 대체송금) được nhiều người Việt Nam ưa dùng vì tính tiện lợi mà nó mang lại. Nhưng đối với những người ở Hàn Quốc lâu hay đã từng vấp phải vấn đề dẫn tới mất tiền sẽ hiểu, hình thức chuyển tiền này là “lợi bất cập hại”, có khi là “tiền mất tật mang”.

Luật nói gì về chuyển tiền tay ba

Theo Luật giao dịch ngoại hối (외국환거래법), tất cả các hành vi chuyển đổi, mua bán, chuyển tiền ra nước ngoài đều phải thông qua các doanh nghiệp đã được cấp phép bởi chính phủ Hàn Quốc. Các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ phải đăng ký và đạt được các điều kiện theo như điều 8 của bộ luật này. Tất cả các giao dịch ngoại hối không thông qua các cơ quan doanh nghiệp này đều là các giao dịch bất hợp pháp.

Hoán đổi ngoại tệ bất hợp pháp là hành vi chuyển khoản vào tài khoản cá nhân (tổ chức) nội địa một số tiền muốn chuyển khoản ra nước ngoài. Sau khi bên nhận đổi tiền, xác nhận đã nhận được số tiền đó thì sẽ chuyển khoản tương ứng số tiền đó vào tài khoản của bạn ở nước ngoài.

Có nghĩa là, khi bạn muốn chuyển đổi ngoại tệ ra nước ngoài (gửi tiền về nước ngoài) mà không muốn thông qua các cơ quan tín dụng, bạn bắn tiền vào cho người nhận đổi tiền. Sau đó người đó sẽ tiến hành bắn lại số tiền tương đương vào tài khoản ở nước ngoài cho bạn. Và tất nhiên hành vi như thế là hành vi bị cấm và coi là phạm pháp ở Hàn Quốc.

Khung hình phạt áp dụng với hành vi đổi ngoại tệ bất hợp pháp là gì?

Đối chiếu vào khoản 2 điều 27 và điều 29 của Luật giao dịch ngoại hối (외국환거래법), căn cứ vào từng trường hợp (hoàn cảnh và mục đích sự việc) hành vi đổi ngoại tế BHP sẽ bị xử phạt dưới 3 năm tù giam hoặc phạt tiền dưới 300 triệu won. Đa số mức tiền phạt sẽ gấp 3 lần số tiền giao dịch, nếu mức tiền phạt vượt quá 300 triệu won thì mức phạt đề ra sẽ dưới 3 lần số tiền giao dịch.

Hiện nay việc chuyển đổi ngoại tệ giữa các cá nhân đang rất phổ biến vì nó tiết kiệm thời gian và tiền bạc, nhưng ẩn chứa sau đó là rất nhiều rủi ro và hậu quả nghiêm trọng. Đặc các bạn còn có thể vô tình trở thành con tốt thí cho các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản dưới các mác chuyển tiền tay 3, để rồi “tiền mất tật mang“.

Bất kỳ là ai, đừng chủ quan và hãy tự có cách để bảo vệ cho lợi cá nhân của mình. Hãy liên lạc với chúng tôi khi các bạn cần giúp đỡ dù bạn là ai, chỉ cần các bạn đang liên đới trong vụ án hình sự. Hãy liên lạc với chúng tôi để được giúp đỡ.

Facebook Comments